南京POS机办理

严禁网销、电销POS机,海科融通再发声明剑指终端管理

admin 支付资讯 2020-12-27 438 0

今年4月,公安部部署开展“云剑-2020”行动,打击治理电信网络诈骗犯罪成为主要攻坚内容之一。电销、电销POS,冒充银联、银行工作人员实施营销欺骗,冒充“官方”以“费率调整”“产品升级”等为由进行违法切机等行为均受到了严厉打击,支付市场秩序得到进一步维护。

网销、电销、营销欺骗、违规切机等乱象,是支付行业深恶痛绝的毒瘤,它们的存在,不仅扰乱了正常的市场秩序,更容易成为非法盗取个人信息、电信网络诈骗等违法犯罪的土壤。因此,监管部门也陆续出台了相关的政策文件,严厉打击这些违法、违规行为,肃清市场秩序。

政策频出,规范市场秩序

早在2016,央行就发布了《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,明确指出任何单位和个人不得在网上买卖POS机(包括MPOS)、刷卡器等受理终端,并要求收单机构对所有特约商户进行现场检查、逐一核对使用地点等信息,对违规移机使用、无法确认实际使用地点的收款终端一律停止其业务功能。

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2019年,央行再次就打击电信网络诈骗事宜发布《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,要求支付机构严格受理终端管理,对移动受理终端所处位置持续开展实时监测,并逐笔记录交易位置信息;对于连续3个月内未发生交易的受理终端或收款码,收单机构应当重新核实特约商户身份,无法核实的应当停止为其提供收款服务;对于连续12个月内未发生交易的受理终端或收款码,收单机构应当停止为其提供收款服务。

2020年6月,央行起草并发布了《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知(征求意见稿)》,不仅从银行卡受理终端、条码支付受理终端、创新支付受理终端等方面对收单机构提出管理要求,在特约商户管理、收单业务监测等方面也做出了进一步规范。

总体来讲,支付行业的监管明显趋严,打击违法、违规行为的力度也在不断加大。

积极行动,响应监管号召

作为一家国资背景的收单机构,海科融通在过去19年的发展历程中,严格秉承“安全、诚信、务实、创新”的企业理念,始终将依法合规放在企业发展的第一位,视维护支付安全与稳定为己任。

一方面,海科融通积极响应中国人民银行、中国支付清算协会等监管部门的号召,深入贯彻落实相关政策要求,多次发布“严禁电销、网销POS机”、“严禁以不正当的方式推广业务误导消费者”“严禁实施和参与洗钱、电信网络诈骗、银行卡欺诈等违法犯罪行为”等声明,加强对旗下代理商及业务员的管理,并在日常宣传中积极进行相关金融风险知识的普及,形成了一套合规经营、规范发展的成熟体系。

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海科融通反洗钱宣传周

另一方面,在日常运营中,海科融通在商户准入审核环节严格遵循“KYC”原则,尽职审查其身份证明文件、经营场所、经营活动内容等材料的合规性和真实性,落实商户实名制;在交易过程中,根据商户类型、交易场景、频次、时间、规模、地点等持续完善风险监控规则,对触发风控规则的异常交易进行人工甄别,判断交易是否存在异常行为,并根据不同的异常情况采取对应的处理措施,建立了精细化的风控体系。

再发声明,剑指终端管理

为进一步响应监管部门号召,贯彻落实依法合规的经营理念,有效防范业务风险,维护支付市场秩序,海科融通就相关业务开展中须规范管理的重点事项向广大合作伙伴再次强调,声明如下:

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声明内容

一、严禁以电话、网络等新媒体推销形式售卖银行卡受理终端、条码支付受理终端、收款码等具有收款功能的产品。

二、在业务推广过程中,不得假冒银联、银行等机构工作人员,对消费者进行营销欺诈。

三、在业务推广中不得使用或者变相使用“零扣率”、“低扣率”、“费率自由定义”、“商户滚动切换”、“一机多商户”、“T+0”、“D+0”、“即时到账”、“刷单”、“套现”等涉嫌不正当竞争、误导消费者或者违法违规行为的文字。

四、在服务关系存续期间,积极配合我司完成对商户真实性的核实调查以及现场巡检。

五、严禁以任何方式留存、出售、非法提供、非法使用客户身份信息、客户资料以及敏感数据。

六、严禁实施和参与洗钱、电信网络诈骗、银行卡欺诈等违法犯罪行为,严禁以任何形式推荐涉黄赌毒、非法交易平台等违法违规商户入网。

健康、稳定的市场环境,是企业实现良性发展的基础。任何一个理想的市场状态,不仅需要创新的活力,更离不开秩序的作用。今后,海科融通将在不断创新产品与解决方案的同时,协同广大合作伙伴一如既往地依法合规经营,坚决维护银行卡收单市场秩序,共同促进支付市场规范、健康、稳定发展。

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