南京POS机办理

免费送POS机涉案1400万,80余人被抓

admin 支付资讯 2022-07-30 225 0

监管发布POS机欺诈风险提示后,警方又破获了两起POS机诈骗案,合计涉案金额超过1400万元。随着电销的泛滥,利用POS机来实施诈骗的情况也愈发普遍,除了冒充支付机构人员进行POS的切机外,还有人打起了POS机激活费的主意。近日,武汉警方破获了湖北省首起利用POS机诈骗案,60人因涉嫌诈骗罪被刑事拘留,案件涉案金额达到了1300余万元。

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01多家商户报警

刚毕业的孔某做汽车保险赚了钱后,开始投资POS机业务,并且招揽了大量的人员,成立公司共谋商机,而所谓的“商机”就是以免费POS机的名义来骗取激活费。

根据警方通报,今年7月份,东新公安分局发现多家商户向警方报警,这些商户遇到的情况基本一样,都是在位于一个写字楼内的某科技公司,免费领取一台POS机后被骗399元激活费。

经过孔某等人的宣传,这家科技公司已经具备了一定的规模,形成了基本的组织架构,在公司内部还有多名主要负责人以及若干个小组,每个小组设组长,领导10余人。

员工通过广撒网的方式拨打电话、群发邮件,宣称只需缴纳49元保证金,可免费领取POS机一台。如果有人询问,工作人员会根据事先准备好的话术,一步步引诱用户登记办理。

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此外,公司还采用了梯级奖惩,进行分组业绩考核,内部有荣耀、王者、先锋等战队,激励员工对用户的开发,开发的用户越多,获得的奖励也就越丰厚。

令用户没有想到的是,POS机的设置都被偷偷更改了。当用户领取POS机后,激活时会弹出一个需缴纳399元激活费的提示,声称使用3个月后会自动返还,并告知要在规定时间完成。

不按要求操作,用户的个人信息将上报银行,银行直接扣除成本费450元。用户为了避免支付费用,往往会根据提示操作。一旦用户缴纳了399元激活费,钱会立即转入到孔某个人账户。

三个月以后,公司并不会像承诺的返还399元,会以排队审核、银行到账延迟等各种理由进行搪塞和拒绝,这时很多用户才意识到被骗,但是大多数被骗者在省外且金额不大,又没有影响到POS机的使用,便没有选择报案。

警方开展调查后,在该写字楼内将正在通过电话推销POS机实施诈骗的窝点成功捣毁,共抓获团伙成员67人。其中,60人因涉嫌诈骗罪被刑事拘留。经现场清点,共查获办公电脑70余台、POS机4000余部、手机130余部及大量实施诈骗的话术本。

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02监管发布风险提示

近年来,POS机市场的竞争变得更加激烈,开发新客户的难度也在增大,辛辛苦苦开发的客户,还随时面临着被同行撬走的风险,在这样的背景下,有人动起了歪脑筋。

相比赚取分润和返佣,骗取POS机的激活费来得更为直接,也不用担心后面丢失客户的情况,可是这种铤而走险的生意,注定不会长久。

同样在前几日,淄博市公安局经济开发区分局通过缜密侦查,一举将以提升信用卡额度、免费办理POS机的诈骗团伙16人全部抓获。

多名犯罪嫌疑人佩戴伪造的浦发、交通等银行工作牌,穿制式银行工装,以提升信用卡额度、免费办理POS机为幌子,违规收取商户每台POS机保证金2000-4000元不等,称3个月内刷满88万元即可退还。

为了获取信任,嫌疑人还赠送4-5张面额1000元“加油优惠折扣特权卡”,实际上里面没有可冲抵的1000元面额。经过调查,自2020年以来该团伙已流窜广州、江苏、山西、安徽等地利用以上手段诈骗100余万元。

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前不久,有人民银行地方中心支行发布了《关于近期多起以假冒POS机退押金等为由实施诈骗导致自己受损事件的风险提示》,提醒用户防范电销POS诈骗。

该地区出现了多起诈骗分子冒充支付机构客服人员,通过打电话的形式,以免费退POS机押金、更换新POS机等为由添加特约商户微信,让商户将银行卡绑定至京东APP并扫描其提供的二维码,从而骗取验证码实施诈骗,导致商户资金受损事件。

从目前的POS机市场来看,各种违规现象的存在,扰乱了支付行业的正常秩序,也造成了用户的损失,POS机不应该成为诈骗的工具,只看重眼前利益的行为,也让很多人走上了法庭。

只有少一些套路,多一些真诚,支付行业才能健康发展,对于用户而言,办理POS机也需要擦亮眼睛,选择正规的渠道办理。

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